Взаимные
фонды
222 |
|
| Основные сведения |  |
| Практические советы и полезная информация | |
| Ответы на каверзные вопросы | |
| Словарь | |
Administrative operational expense - административные операционные расходы. Расходы фонда, связанные с его текущей деятельностью и поддержанием счетов акционеров.
ADV form - форма, предоставляемая в Комиссию по ценным бумагам и биржам, которая содержит важную финансовую информацию о зарегистрированном инвестиционном консультанте.
Advisor - советник, консультант. Лицо или компания, нанимаемые взаимным фондом для профессионального консультирования по вопросам инвестирования и методам управления активами. То же самое, что инвестиционный консультант.
Aggressive growth fund - фонд агрессивного роста. Ставит своей главной инвестиционной целью достижение максимального прироста капитала.
Annual return - годовой доход. Процентное изменение чистой стоимости активов взаимного фонды за год, зависящее от дивидендных выплат, прироста капитала и реинвестирования данных частей распределенного дохода.
Asset-allocation fund - фонд распределения активов. Такой фонд ориентирован на достижение высокого совокупного дохода через поддержание в портфеле постоянного соотношения между различными классами активов.
Automatic investment plan - автоматический инвестиционный план. План регулярных вложений, в соответствии с которым с банковского или брокерского счета инвестора автоматически через равные промежутки времени снимается некоторая сумма, которая инвестируется во взаимные фонды по предварительному выбору инвестора.
Average price per share - средняя цена за акцию. Наиболее популярный метод расчета налогооблагаемой базы при продаже акций взаимного фонда. Расчет прибыли или убытков происходит через калькуляцию средней цены акции: стоимость акций одного фонда в портфеле делится на их общее число.
B
Balanced fund - сбалансированный фонд. Инвестирует в различные классы финансовых инструментов, ориентируясь на достижение 3 целей: сохранение первоначального вложения, текущий доход и долгосрочный прирост капитала. Для различных активов в портфеле сбалансированного фонда установлены фиксированные процентные доли.
Bankers Acceptance (BA) - банковский акцепт. Высоколиквидный инструмент денежного рынка, представляющий собой акцептованный банком вексель, выставленный импортером. Часто используется в финансировании внешней торговли.
Beta value - коэффициент "бета". Показатель, характеризующий волатильность фонда: чем ниже бета, тем с меньшим риском сопряжены инвестиции в данный фонд.
Blue-chip stocks - "голубые фишки". Первоклассные акции крупных компаний, по которым периодически выплачиваются дивиденды.
Bond - облигация. Долговое обязательство, эмитированное на определенных условиях в целях привлечения дополнительных финансовых ресурсов.
C
Callable - долговое обязательство, предусматривающее возможность досрочного погашения.
Capital appreciation fund - фонд приращения капитала. То же, что и фонд агрессивного роста.
Capital gains - прирост капитала. Прибыль, реализованная при продаже ценных бумаг.
Certificates of Deposit (CDs) - депозитные сертификаты. Инструмент денежного рынка, представляющий собой обращающуюся ценную бумагу на предъявителя, свидетельствующую о наличии срочного банковского депозита на некоторую сумму. Эмитируются банками.
Certified Financial Planner (CFP) - дипломированный специалист по финансовому планированию (бюджетирование, налогообложение, сбережения, страхование).
Check-a-month plan - вид автоматического инвестиционного плана, предусматривающий ежемесячное снятие некоторой суммы с текущего счета и ее инвестирование во взаимный фонд по выбору инвестора.
Closed-end fund - фонд закрытого типа. Эмитирует ограниченное количество акций, которые котируются на бирже как обычные корпоративные бумаги. Рыночная цена акций закрытого фонда определяется соотношением спроса и предложения и может отличаться от стоимости чистых активов.
Commercial paper - коммерческая бумага. Необеспеченные свободно обращающиеся обязательства, используемые корпорациями и банками для краткосрочных заимствований.
Common stock - обыкновенная акция. Ценная бумага, подтверждающая долевое участие своего держателя в капитале акционерной компании и дающая ему право голоса на собрании акционеров, а также право на получение части дохода компании в виде дивидендов. В порядке очередности выплат при ликвидации компании обыкновенные акции уступают привилегированным акциям и облигациям.
Constant dollar investing - инвестиционная стратегия, предусматривающая сохранение прибыли через периодическую оценку и корректировку портфеля. К примеру, определенный размер суммы, инвестированной в фонд акций, поддерживается путем дополнительных вложений или изъятий средств в/из фондов облигаций или фондов денежного рынка.
Convertible bond fund - фонд конвертируемых облигаций. Взаимный фонд, инвестирующие в облигации, которые могут быть конвертированы в акции того же эмитента.
Custodian - финансовый агент, "хранитель". Банк или иное финансовое учреждение, принимающее на себя хранение активов взаимных фондов.