|
Тест
для инвестора
"Ваш инвестиционный профиль"
На каждый из предложенных
ниже вопросов выберите ответ, наиболее точно отражающий ваши предпочтения.
Суммируйте числовые значения, присвоенные выбранным вами ответам
(правая колонка), и смотрите результат.
Для подсчета результата используйте калькулятор
1. Когда вы намереваетесь изымать (полностью или частично) вложенные
средства?
| a |
Вложенные
средства потребуются мне по истечении одного года |
3 |
| b |
Вложенные
средства потребуются мне через один - три года |
2 |
| c |
Я
не буду испытывать нужду во вложенных средствах в ближайшие
три года |
1 |
2. Какую долю ваших сбережений, которые вы хотите выгодно вложить,
составят средства, инвестируемые в американские взаимные фонды?
| a |
менее
25% |
2 |
| b |
от
25 до 50% |
1 |
| c |
от
50 до 75% |
0 |
| d |
более
75% |
0 |
3. Как бы вы оценили ваши знания в области инвестиций?
| a |
Слабые |
12 |
| b |
Удовлетворительные
|
9 |
| c |
Хорошие
|
6 |
| d |
Отличные
|
3 |
4. Как бы вы сформулировали свою главную инвестиционную цель?
| a |
Сохранение
вложенных средств |
5 |
| b |
Получение
текущего дохода |
4 |
| c |
Получение
текущего дохода и прирост вложенных средств |
3 |
| d |
Прирост
вложенных средств |
2 |
| e |
Максимальный
прирост вложенных средств |
1 |
5. Предположим, что год назад вы вложили деньги во взаимный фонд.
Сегодня рыночная стоимость ваших паев (акций фонда) на 15% меньше
первоначально инвестированной суммы. Каковы будут ваши действия?
| a |
Я
продам акции фонда (приму убыток) |
6 |
| b |
Я
продолжу держать акции фонда |
4 |
| c |
Я
подкуплю еще акций этого фонда |
2 |
6. Выберите один из предложенных вариантов:
| a |
покупка
финансового инструмента, который гарантированно принесет $750 |
6 |
| b |
покупка
финансового инструмента, который с 85%-ной вероятностью принесет
$1000 и с 15%-ной вероятностью не принесет ничего. |
3 |
7. Ниже приводится динамика стоимости трех инвестиционных портфелей.
Какой портфель предпочли бы вы?
| Годовой
доход |
1-ый
год |
2-ой
год |
3-ий
год |
4-ый
год |
5-ый
год |
|
| Портфель
А |
8% |
2% |
6% |
11% |
3% |
12 |
| Портфель
В |
-15% |
26% |
19% |
-10% |
28% |
4 |
| Портфель
С |
12% |
-8% |
17% |
15% |
0% |
8 |
8. Вы потратили $900, чтобы купить счастливый лотерейный билет.
Какой приз вы выберете?
| a |
$1000
наличными |
7 |
| b |
возможность
выиграть $2000 с вероятностью 77% |
5 |
| c |
возможность
выиграть $4000 с вероятностью 50% |
3 |
| d |
возможность
выиграть $10000 с вероятностью 25% |
1 |
| e |
возможность
выиграть $100000 с вероятностью 0.05% |
0 |
9. Если вы в долгосрочной перспективе хотите получить доход выше
среднего, вы должны быть готовы к тому, что иногда ваш счет будет
уходить в минус. Какое временное снижение стоимости портфеля (по итогам,
скажем, 1 года) для вас приемлемо?
| a |
снижение
на 1-5% |
15 |
| b |
снижение
на 6-10% |
12 |
| c |
снижение
на 11-15% |
8 |
| d |
более
чем 15%-ное снижение |
4 |
10. Что бы вы предпочли?
| a |
неизбежная
потеря $100 |
6 |
| b |
1 случай из 1000, грозящий потерей $5000 |
3 |
| Результат |
Характеристика
инвестора и рекомендуемый портфель |
| более
63 |
Вы
чрезвычайно консервативный и осторожный инвестор, нацеленный
на сохранение основной вложеной суммы и получение стабильного
текущего дохода при очень незначительных колебаниях стоимости
портфеля. Стабильный портфель дохода (90% активов
- фонды дохода, 10% активов - фонды роста и дохода). |
| 57-63 |
Вы
консервативный и осторожный инвестор, правда, допускающий незначительные
колебания стоимости портфеля. Основной упор - на получение текущего
дохода и сохранность основной вложеной суммы. Портфель
дохода (70% активов - фонды дохода, 12% активов - фонды
роста, 10% активов - глобальные фонды дохода, 8% активов - глобальные
фонды роста). |
| 51-56 |
Вы
относитесь к тем инвесторам, которые допускают умеренные колебания
стоимости портфеля. Вам подойдет портфель, ориентированный на
получение текущего дохода и неагрессивный прирост капитала.
Портфель дохода и роста (57% активов - фонды дохода,
20% активов - фонды роста, 15% активов - глобальные фонды роста,
8% активов - глобальные фонды дохода). |
| 43-50 |
Вы
готовы принять на себя риск чуть выше умеренного. В вашем портфеле
в равных пропорцих могут быть представлены инструменты, приносящие
периодический доход, и инструменты, имеющие потенциал роста
курсовой стоимости. Сбалансированный портфель (50%
активов - фонды дохода, 29% активов - фонды роста, 21% активов
- глобальные фонды роста). |
| 36-42 |
Вы
относитесь к тем инвесторам, которые готовы терпеть значительные
колебания стоимости портфеля в расчете на прирост капитала и
более высокий потенциальный доход. Ваша основная цель - прирост
капитала. Портфель роста и дохода (40% активов
- фонды роста, 35% активов - фонды дохода, 25% активов - глобальные
фонды роста). |
| 31-35 |
Вы
относитесь к инвесторам, терпимым к риску. Значительные колебания
в стоимости портфеля для вас вполне приемлемы. Вы принимаете
на себя риск выше средего в расчете на получение потенциального
дохода выше среднего. Портфель роста (45% активов
- глобальные фонды роста, 35% активов - фонды роста, 20% активов
- фонды дохода). |
| 22-30 |
Вы
очень агрессивный инвестор, способный принимать на себя высокий
риск и терпеть значительные колебания в размере счета. Портфель
агрессивного роста (45% активов - фонды роста, 45% активов
- глобальные фонды роста, 10% активов - фонды дохода). |
|
